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Desde que el presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, habló en el simposio de Jackson Hole el mes pasado, los mercados han caído, y en gran parte en respuesta a sus comentarios. El jefe del banco central dejó en claro en sus comentarios que continuaría elevando las tasas de interés en un intento por hacer frente a la inflación, que actualmente se ubica en 8,5% anual. Parece que los inversores están valorando esta posición, y se espera que la Fed instituya otra subida de tipos del 0,75 % a finales de este mes.
Pero si bien los mercados en general están sufriendo, los inversionistas aún pueden encontrar acciones individuales que se beneficien del entorno actual de aumento de las tasas de interés, y los profesionales de acciones en Wall Street ya están eligiendo a esos posibles ganadores.
Usando la base de datos de TipRanks, identificamos dos acciones de este tipo. Estos son tickers de compra fuerte, según la comunidad de analistas, y ambos ofrecen un potencial alcista de dos dígitos. Averigüemos qué, en casa, llamó la atención de los analistas.
Corporación Hancock-Whitney (HWC)
Empezaremos con un holding bancario, Hancock Whitney. Esta empresa opera sucursales bancarias en la región de la Costa del Golfo, con más de 230 ubicaciones en los estados de Florida, Alabama, Mississippi, Louisiana y Texas, y tiene su sede en Gulfport, Mississippi. El banco ofrece la gama completa habitual de servicios minoristas, para pequeñas empresas y comerciales, que incluyen cuentas corrientes y de ahorro, hipotecas, préstamos comerciales, crédito personal, banca en línea y móvil, asesoramiento sobre pensiones, seguros y gestión de patrimonio. En una nota interesante, la empresa es el banco oficial del equipo de fútbol profesional New Orleans Saints.
En su último informe trimestral, correspondiente al 2T22, los ingresos totales alcanzaron los $331,4 millones, en línea con las expectativas de Street. La utilidad neta antes de provisiones, la suma de los ingresos netos por intereses y los ingresos no relacionados con intereses menos los gastos (sin provisiones para pérdidas), aumentó $12,4 millones, o 9%, de un año a otro, para llegar a $146,9 millones. Los ingresos de la compañía de $121,4 millones disminuyeron levemente (1,7%) con respecto a los $123,5 millones registrados en el 2T21. El EPS diluido fue de $1,38, en comparación con $1,40 en el trimestre del año anterior. Al mismo tiempo que las ganancias fueron ligeramente más bajas año tras año, también superaron ligeramente el pronóstico de EPS de $ 1.35.
Como muchas empresas bancarias, Hancock paga un modesto dividendo. El pago actual de la compañía, declarado en julio para el pago de este mes, fue de 27 centavos por acción ordinaria. A esta tasa, el dividendo se anualiza en $1,08 y rinde un 2,3% ligeramente por encima del promedio. El punto clave aquí es la confiabilidad: Hancock Whitney ha pagado un dividendo cada trimestre fiscal desde 1967.
Al cubrir esta acción para DA Davidson, el analista Kevin Fitzsimmons destaca la probabilidad de que Hancock Whitney gane a medida que aumentan las tasas: «HWC sigue siendo un beneficiario sensible a los activos de tasas más altas y la capacidad de retrasar el precio de los depósitos, y vemos al banco como bien posicionados para una mayor expansión del NIM (margen de interés neto) en el 2S22… Creemos que el NIM en el 2S22 se beneficiará cada vez más de tasas más altas, mientras que el exceso de liquidez restante probablemente se utilizará para YE22. Si bien HWC sigue siendo bastante sensible a los activos, sospechamos que el banco está considerando agregar coberturas de flujo de efectivo para crear una postura más neutral.
Con ese fin, Fitzsimmons otorga a las acciones de HWC una calificación de Compra y su precio objetivo, de $60, implica un potencial de crecimiento de un año de alrededor del 29%. (Para ver el historial de Fitzsimmons, Haga clic aquí)
En general, este holding bancario ha obtenido 4 revisiones recientes de analistas de Wall Street, y todos están de acuerdo en que es una acción para comprar, lo cual es unánime en la calificación de consenso StrongBuy. Las acciones tienen un precio de $ 46,59 y su precio objetivo promedio de $ 58,25 sugiere un alza del 25% en los próximos 12 meses. (Vea el pronóstico de acciones de HWC en TipRanks)
Pagador (PAYO)
De la banca, nos ajustaremos ligeramente, a fintech, y miraremos a Payoneer. Esta empresa ha estado activa en el campo de las transferencias de dinero internacionales en línea y los servicios de pago digital desde 2005, y ahora ofrece servicios en más de 35 idiomas a través de 24 oficinas globales a más de 5 millones de clientes en todo el mundo. Payoneer se hizo pública a través de una transacción SPAC en junio del año pasado.
En su último informe trimestral, ocupando el quinto lugar como empresa pública, para el 2T22, Payoneer reportó ingresos totales de $148,2 millones, una ganancia interanual del 34 %. La ganancia neta de Payoneer cayó secuencialmente en el segundo trimestre, de $20,2 millones en el primer trimestre a $4,4 millones en el informe actual. Por acción, esto significó una caída de 6 centavos EPS a 1 centavo EPS. Al mismo tiempo, la cifra superó las expectativas de Street para EPS de -$0,06. La compañía reportó dos trimestres rentables seguidos, a diferencia de las pérdidas netas de los tres trimestres anteriores. Además, la compañía tiene más de $5 mil millones en fondos de clientes en depósito y $492 millones en efectivo.
Al comentar sobre el impacto del aumento de la tasa en Payoneer, el analista de 5 estrellas de Northland, Michael Grondahl, dijo: «Los clientes de Payoneer mantuvieron saldos de más de $ 5.1 mil millones en la plataforma de Payoneer y, a medida que aumentan las tasas de interés, esto puede conducir a un aumento de los ingresos por intereses».
Poniéndose manos a la obra, Grondahl continúa diciendo: “Payoneer tuvo un 2T sólido con nuevas adquisiciones de clientes, excelentes asociaciones, un nuevo período de reembolso para clientes menores de 12 meses y una mayor adopción de servicios de mayor valor añadido, incluido B2B AP/AR. en muchos mercados de alto crecimiento, incluido un 50 % de crecimiento de volumen e ingresos año tras año en América Latina, el sudeste de Asia, Medio Oriente y África del Norte. »
Como era de esperar, Grondahl evalúa que Payoneer comparte un rendimiento superior (es decir, compra) y su precio objetivo de $ 10 indica un potencial de crecimiento de aproximadamente el 59% el próximo año. (Para ver el historial de Grondahl, Haga clic aquí)
En general, las cinco revisiones de analistas más recientes de esta acción son positivas, lo que le otorga a PAYO su codiciada calificación de consenso de compra fuerte. Las acciones tienen un precio objetivo promedio de $ 9,13 y un precio de cotización de $ 6,29, lo que sugiere un alza de alrededor del 45 % en los próximos 12 meses. (Consulte la previsión de acciones de PAYO en TipRanks)
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Descargo de responsabilidad: Las opiniones expresadas en este artículo son únicamente las de los analistas presentados. El Contenido está destinado a ser utilizado únicamente con fines informativos. Es muy importante hacer su propio análisis antes de realizar cualquier inversión.
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